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【新手如何买基金】基金买卖回报﹑种类、风险全方面教学

2024-03-01

基金是什么?

基金是一种集合型的投资工具,意思是将投资者的资金集合起来,交由一个专业的基金管理公司或基金经理负责管理。集中起来的资金可用于投资多种不同的金融资产,如股票、债券、货币市场、房地产等等。投资基金有助于降低个人风险,各投资者能以较少的成本享受大投资,既一起承担风险,又共同分享利润。是投资新手的入门之选。

基金的种类

基金的类型林林总总,每款都有其特色,讲求不同的投资策略和潜在风险。常见的基金类型如下:

股票基金

股票基金主要投资于股票市场,可再细分为不同子类型,如按策略分的成长股基金、价值股基金,及按市值分的大型股基金和小型股基金等,各有不同的投资策略和市值。

债券基金

债券基金投资于债券市场,包括政府债券、企业债券和市政债券等。债券基金通常以固定收益为目标,投资风险会相对较低。

货币市场基金

货币市场基金投资于短期债券、货币市场工具和其他高度流动的金融产品。它们通常用于短期现金管理,以实现相对低风险的回报。

混合基金

混合基金也被称为平衡基金,它们投资于多种资产类别,如股票、债券和货币市场工具。这种多元化有助于平衡风险和回报。

指数基金

比起投资于股票,指数基金追踪特定股票市场指数,如标准普尔500指数,目标为跟踪指数的表现。

行业基金

行业基金专注于特定行业或部门,如科技、医疗保健、金融等。它们允许投资者投资于某个特定的行业。

不动产投资信托(REITs)

REITs是投资于不动产市场的特殊基金,通常以资产产生的租金和收益为主要回报。

可持续发展基金

可持续发展基金专注于具有环境、社会和治理(ESG)价值的企业和投资机会。

投资基金有甚么好处

投资基金的好处有很多,尤其对投资新手来说,是入门级的投资工具。以下为你列出五个投资基金的好处:

多元化投资

基金的种类很多,而且范围亦很广阔。例如不同国家、行业和房地产的基金均可选择,与其他投资工具相比,基金投资的市场明显比较丰富和多元化。

专业管理

基金由专业的基金经理或团队负责管理,他们拥有丰富的市场知识和经验,对市场的动向比较敏锐。当然,这并不代表投资者可完全置身事外,但可以节省部分研究和监察的时间。

流动性

大多数基金允许投资者在需要时卖出其份额,提供较高弹性和流动性。有需要时,投资者可以自由地在市场卖出基金,不需要等待长时间。

门坎较低

投资者可以用相对较小的金额,做到风险分散的投资。变相不需要直接购买单一资产,降低了投资的进入门坎。

方便管理

投资基金相对容易购买和管理,并且通常提供充足的在线信息,方便投资者追踪其投资。

如何申购基金

登录涨乐全球通,点击主页「市场」—点击—「理财」—进入基金页—选择产品—点击「买入」。订单受理申请后不可撤单。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

如何赎回基金

登录涨乐全球通,点击主页「理财」—点击「产品详情」—点击「管理/资产」—选择「基金管理/基金」—进入持仓详情页—选择产品点击操作。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

基金赎回时效

涨乐全球通目前已上架余500余只基金产品,覆盖40余家基金公司。每只基金的结算时间不同,具体赎回时间请以实际到帐为准。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

申购基金注意事项

1.申购基金需使用现金,不提供股票按揭申购的方式。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

涨乐全球通支持的基金产品

涨乐全球通已上架500余只基金产品,覆盖40余家基金公司。您可点击「基金」页面,查看/搜索相关产品。

申购基金费用

涨乐全球通现正处于业务推广期间,平台上的基金产品均暂免申购及赎回的费用,也不会产生平台费和手续费。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

如何查看基金交易记录

登录涨乐全球通,点击主页「理财」—点击「优化资产配置」—点击「管理/资产」—选择「基金管理/基金」—进入持仓详情页—选择需查询产品—向下滑动屏幕即可查看。
温馨提示:交易记录包含已撤单、待处理、成功等状态。

部分产品净值数据为什么会滞后?

基金净值由基金管理人公布,如基金管理人公布频率较低,则基金净值显示会有延迟。此外,部分基金管理人不属于香港本地市场,受时差影响,净值更新可能也会有延迟。另外,全球通的基金产品数据有来自第三方的数据源,仅提供作参考用途,请以基金管理人最终公布数据为准。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

基金持仓详情页持有金额为什么算不准?

涨乐全球通在展示基金产品的持仓收益时,均采取截断的方法,保留小数点后原始的2位数字,而在展示持仓列表页头部的持仓收益时,为了缩小误差,会使用各个产品持仓收益的全精度数据,加总后再进行截断,因此可能会出现显示误差。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3至7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

为什么有时候持仓列表页持仓收益总数和各个产品的持仓收益总和对不上?

全球通App因界面篇幅所限,展示基金份额数据时,会采取截断的方法,保留小数点后原始的3位数字。但系统计算持仓金额时,会使用全精度的份额数据,故当客户使用基金持仓页面的数据,并依据“持仓金额=持仓份额*最新净值”的公式计算时,可能会出现页面显示的持仓金额与自行计算的数值有微误差的情况。
温馨提示:由于基金的申购和赎回一般采取未知价法成交,因此实际的成交价(即基金净值)及其他交易信息以基金公司公布的为准。一般而言,通常需要约3-7个工作天才能将买入基金之单位反映在你的证券帐户及将卖出基金所得之款项存入你的户口。至于完成处理买入及卖出基金实际需要的时间,需视乎个别基金而定。

基金产品的风险评级是如何进行的?
基金产品的风险评级根据基金的资产类别、投资目标、投资市场、流动性、杠杆、结构设计、产品规模、管理人情况等维度综合评定出来的。产品风险评级一共有以下5档:
低风险:本金安全具有低的不确定性,在一段短时间内,预期会有轻微的价格波动。
中低风险:本金安全具有相对较低的不确定性,在一段短时间内,预期会有相对较低程度的价格波动。
中风险:本金安全具有一定的不确定性,在一段短时间内,预期会有中度的价格波动。
中高风险:本金安全面临较大的不确定性,在一段短时间内,预期会有中高程度的价格波动。
高风险:本金安全面临极大的不确定性,在一段短时间内,预期会有高程度的价格波动,损失甚至可能超过本金。

责任声明:
1.产品风险评级属华泰内部评定级别,只供一般数据及参考之用。产品风险评级会不时作出修改。如用户有任何疑问,应寻求独立专业意见。
2.产品风险评级未有考虑个别客户的情况、投资目标及需要,亦不构成对个别客户作出对个别投资产品及策略的建议。使用者应考虑其个别情况、投资目标及需要并自行作独立的评价。