【新手投資基金入門】買基金會賺錢嗎？新手投資6大策略
2025-08-07
新手如何買基金？基金是如何投資的？對於新手投資者而言，往往對投資基金抱有不少疑問。閱讀本文，我們整理了基金的基本概念，分析投資基金的優勢，以及新手投資的6大關鍵策略，助您逐步掌握基金投資技巧，為您的財富增長開啟新的篇章。
新手須知：基金是如何獲利的？
基金作為投資工具，彙集眾多投資者的資金，並交由專業基金經理進行管理，分散投資於債券、股票及貨幣市場等不同資產類別。而相較于直接投資單一股票，基金具備分散風險的優勢，而且由專業的基金經理人操作，因此對於缺乏經驗和時間的新手投資者而言，基金是較為合適的入門投資選擇。
買基金會獲利嗎？詳細分析基金收益來源
基金的收益受到多種因素影響，瞭解基金的收益來源，有助投資者更理性地評估其潛在回報：
資本利得（Capital Gain）
作為基金的主要獲利來源之一，當基金持有的投資目標（如股票、債券等）價格上漲，基金經理人在適當時機賣出資產，所獲得的買賣價差，即為資本利得。
股息與利息收入（Dividend & Interest Income）
若基金投資於股票，則可能獲得上市公司派發的股息；若投資於債券，則會定期收取利息。股息和利息收入會直接增加基金的資產，部分基金會定期將收益分配給投資人，亦即是所謂的配息。
匯兌收益（Currency Gain）
對於投資海外市場的基金，若投資目標所在地的貨幣相對投資人本國貨幣升值，則基金的資產價值也會隨之增加，產生匯兌收益。反之，貨幣貶值則可能導致匯兌損失。
根據以上的基金收益來源，並結合自身的投資目標、風險承受能力和市場趨勢判斷，選擇適合自己的基金並制定投資策略，才更有可能獲得理想的回報。
新手如何買基金？新手投資基金6大關鍵步驟
（1）認識基金類型與風險等級
市場上的基金種類繁多，常見的包括：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、指數基金（ETF）等。每種類型的基金投資目標和策略不同，風險與潛在回報亦各異。瞭解不同基金的特性與風險等級，以選擇適合自己投資基金。
（2）查看過往回報率與波動性
過往資料雖然不能完全預測基金未來表現，但仍能提供有價值的參考資訊。透過查看基金過去的回報率，可以初步瞭解其回報表現。同時，亦要關注基金的波動性，例如標準差等指標，從而衡量價格變動的幅度。波動性較大的基金可能在短期內帶來較高的收益，但也可能面臨較大的虧損風險。
（3）基金的費用
常見的基金費用包括：管理費、保管費、申購費（部分基金收取）、贖回費（部分基金在短期贖回時收取）等。仔細比較不同基金的費用結構，選擇費用合理的產品，有效降低投資成本，提升長期回報。
（4）基金公司的信譽與經驗
選擇信譽良好、經驗豐富的基金公司對於投資基金十分重要。基金公司的整體實力、團隊專業性及風險控制能力，都會影響基金的運作和表現，帶領基金取得良好的回報。
（5）參考專業評級和評估指標
許多專業機構會對市場上的基金進行評級和評估，通常基於基金的過往表現、風險調整後收益、費用等多個因素進行綜合分析，為新手提供客觀的參考指標，有助投資者更深入地瞭解基金的整體表現。
投資基金有哪些風險？應注意什麼？
投資基金並非穩賺不賠，潛在風險不容忽視。市場風險是最主要的風險，經濟衰退、利率變動、政治事件等都可能導致基金資產價值下跌。不同類型的基金風險程度各異，例如：股票基金波動較大，選股風險和產業風險可能導致特定股票或產業表現不佳；債券型基金則面臨利率風險和信用風險，前者指利率上升導致債券價格下跌，後者指發債機構違約的風險。另外，基金本身也存在流動性風險，基金持有的部分難以快速變現；對於投資海外市場的基金，更需留意匯率風險。
新手投資基金應注意：
•充分瞭解自身風險承受能力，選擇適合的基金類型。
•仔細研究基金投資目標、策略和過往表現，以作參考。
•關注基金費用，降低投資成本。
•分散投資，避免將所有資金投入單一基金。
•定期檢視投資組合，根據市場變化和個人情況適時調整。
•不要盲目跟風，理性分析判斷。
買基金前必看：新手常見問題
買基金會賺錢嗎？
基金收益並非保證，而是取決於市場表現、經理人操作、基金類型與投資策略。透過專業管理與分散投資，基金有機會帶來回報，但需考慮風險與自身投資目標。
買基金會賠錢嗎？
基金投資存在虧損風險，市場波動、選股失利、利率變動等因素都可能導致基金淨值下跌，投資者可能損失部分或全部本金，因此投資前務必謹慎評估風險承受能力。
基金淨值越高越好嗎？
基金淨值高低本身不直接代表好壞。淨值反映基金單位價格，受市場波動影響，投資者應關注基金的總回報率、風險調整後收益等指標，並結合投資目標及風險判斷其是否適合。
基金投資平臺推介：漲樂全球通
漲樂全球通提供豐富多樣的基金產品，涵蓋不同基金種類，滿足不同投資者的風險偏好和資產配置需求。透過漲樂全球通，您可以輕鬆流覽全球市場的基金資訊，即時追蹤基金淨值和表現。平臺的簡潔介面設計，即使是投資新手也能快速上手；更提供便捷的申購、贖回功能，讓您隨時隨地管理您的基金投資。
漲樂全球通為您提供一站式的基金投資解決方案，助您輕鬆佈局全球，實現您的財富增長目標。瞭解更多。
免責聲明
本文章僅為投資教育目的，不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。華泰金融控股（香港）有限公司力求資訊準確可靠，但不對其準確性、完整性和及時性做出保證，對因使用本文章引發的損失不承擔責任。本內容未經香港證券及期貨事務監察委員會審閱。
投資涉及風險，過往表現不代表未來業績。投資者應審慎評估投資的效益與風險，仔細閱讀銷售檔以瞭解風險因素，並在需要時諮詢專業顧問。本內容僅適用於香港特別行政區內的使用者，不得在香港以外分發或視為對投資的邀請、要約或推薦。非香港投資者需遵守其司法管轄區的適用法律。如有爭議，華泰金融控股（香港）有限公司保留最終解釋權。
