开通南向通业务需满足的条件
• 具有粤港澳大湾区内地9市（深圳、广州、东莞、 佛山、中山、珠海、江门、惠州、肇庆）户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年；
• 具有2年以上投资经验，且满足以下2选1的条件：
1) 近3个月家庭金融资产月末余额≥200万元人民币
2) 近3年个人年均收入≥40万元人民币
• 年满18周岁并持有有效期内的内地居民身份证；
• 具有完全民事行为能力；
* 具体资质以华泰证券核验要求为准。
单个投资者南向通投资额度如何管理?
客户至多可选择1家证券公司和1家银行开通业务，可选额度为150万、300万两档。
| 仅在证券公司开通 | 仅在银行开通 | 同时在证券公司和银行开通 |
|---|---|---|
| 可选额度 | 可选额度 | 各自额度 |
|
150万元 
300万元 |
150万元
300万元 |
150万元 人民币 |
在线资质审核及开立投资户
第1步：在华泰证券办理"南向通"资质认定
第2步：前往华泰金控页面开通"南向通"投资户
第3步：等待"南向通"资金户和投资户完成绑定和备案
| 材料类型 | 客户情形 | 具体证件 |
| 身份证明 (3选1) |
粤港澳大湾区内地9市 |
身份证及以下证明材料3选1: 1.户口簿原件(包括首页和本人常住人口登记卡页)； 2.社保连续缴纳2年证明； 3.个税连续缴纳2年证明。 |
| 投资经历 (2选1) |
证券市场交易经历满2年 | 系统自动校验 |
| 证券市场交易经历未满2年 |
2年以上的投资经历证明文件。投资经历是指参与境内证券、基金、期货、黄金、外汇、国债逆回购、理财产品等的投资经历。 |
|
| 资产证明 (3选1) |
在华泰证券近3个月月末总资产≥200万元 | 系统自动校验 |
| 近3个月月末家庭金融资产≥200万元 | 若不包含配偶资产，则提供个人近3个月月末金融总资产不低于200万元证明；若包含配偶资产，则除个人资产证明外，需额外提供配偶资产证明、配偶身份证原件、结婚证或户口簿。 | |
| 个人近3年年均收入≥40万元 | 以下证明材料4选1: 1.近3年单位收入证明及对应的近1年银行流水； 2.近3年单位收入证明及近1年个税证明，个税证明可为个税app截屏或税务机关出具的证明； 3.近3年银行流水； 4.近3年纳税证明。 |
*收入及社保相关证明，可通过所在城市社保局官网/粤省事/小程序/广东人社APP等渠道申请或者至所在城市社保自助服务终端打印。
具体获取路径以当地社保局公布的为准。
因客户情况各异，如需了解详情，可咨询您的服务经理。
南向通业务办理入口
合资格内地投资者，需按照以下流程申请开通“南向通”业务。
1. 您需已拥有涨乐财富通交易账户。
2. 通过涨乐财富通APP中跨境理财通专区发起"南向通"资格审核申请。
南向通资质审核流程
1. 进入涨乐财富通APP-跨境理财通，进入南向通业务开通页面，提交相关证明材料完成资质认定。
*具体资质证明材料以华泰证券核验要求为准。
2. 资格审核通过后，涨乐财富通APP会通过站内信、短信通知您，您可在涨乐财富通APP-跨境理财通-南向通业务开通界面内 点击“南向通投资户开户”跳转华泰金控管控的页面（H5页面），按页面步骤提交“南向通”投资户申请资料。
南向通投资户开户流程
南向通汇款户资格审核通过后，需要在10个自然日内点击“南向通投资户开户”按钮，进入华泰金控提供的页面，申请南向通投资户开户。如果没有在10个自然日内提交南向通投资户开户申请，则需要重新申请南向通汇款户资格。
客户需准备大陆身份证和大陆借记卡用于核实身份，并通过人脸识别。
第1步: 资质审核通过后，继续点击“南向通”投资户开户，并输入手机号进入“南向通”投资户开户流程
第2步: 在开户流程中需要上传身份证件、人脸识别、填写借记卡等
第3步: 客户在H5页面中按照提示陆续填写通讯信息、邮箱、职业信息、财务状况、投资状况、确认背景信息、确认账户类型、>签署协议、设置交易密码
第4步: 提交资料后，等待华泰金控审核通过，通过后华泰金控会通过邮件和短信通知您。
