中國基金報(記者 葉詩婕)2022年迄今,全球市場震蕩,不確定性因素頗多,面對這樣的市况,投資者將如何應對?後市又該作何部署?華泰金融控股(香港)有限公司(“華泰金控”)董事總經理、漲樂全球通負責人朱亞莉在5月19日舉行的綫上産品發布會時做出了解答。
“在諸多不確定性中,唯一能確定的是加息周期,我們建議目前適宜‘現金爲王’”,朱亞莉說道。
(華泰金控董事總經理、漲樂全球通負責人朱亞莉)
朱亞莉分析稱,今年上半年資本市場的跌宕起伏令投資者對防禦性資産配置的需求大增,而展望下半年,歐美國家或將繼續陸續加息,而俄烏衝突、中概股風險及中國復工複産等靴子尚未落地,叠加無風險利率上行,預期市場波動仍然高企。
此外,她提醒投資者在等待投資機會的同時,保持合理的流動性也十分重要。
華泰國際金融控股有限公司(簡稱“華泰國際”)是華泰證券全資控股的境外子公司和海外業務旗艦平台,通過控股子公司華泰金控從事香港證券及期貨相關業務。
針對市况推“港版餘額寶” 刺激閑置資金投資
針對2022年迄今的市場波動,以及後市展望,華泰國際漲樂全球通推出全新服務“樂盈寶”。漲樂全球通表示,該産品旨在爲香港投資者提供較低風險且高流動性的現金管理工具,以便投資者在等待入市時機的同時仍可靈活管理閑置資金,提升餘款利用率。
朱亞莉表示,“樂盈寶”的概念類似中國內地的“餘額寶”,即每日將投資者賬戶內閑置資金自動認購與“樂盈寶”連接的特定基金,幷傾向每個交易日進行累積份額分紅;非交易日也有機會計息,如有收益則累積到下一交易日分紅。而“樂盈寶”接入的基金主要是以投資美元及港元計值的低風險貨幣市場工具類的互惠基金。
“這個産品可以使投資者既能保持資金的流動性,又能使其獲得一定的閑置資金投資收益,且收益率也會受惠於加息周期,”朱亞莉說。她解釋道,在持續加息中,該産品投資的美元及港元之下貨幣類互惠基金收益率會隨加息而增加。
而申購的門檻幾乎不存在。“樂盈寶”的最低申購額爲0.01港元及0.01美元,幷且未設定最高申購上限,且暫時不設贖回費、交易佣金及服務費。産品支持T+0交收。此外,産品可供境外投資人使用。而如若在5月16日至7月31日期間加入,會視乎累計淨入金額,提供最多3%的限時年化收益獎勵。
朱亞莉表示,“樂盈寶”的推出將進一步填補香港市場餘款自動理財服務這一市場缺口,幷在提供相應餘款理財服務的同時,持續推廣“餘款亦可理財”這一概念。
開啓餘款理財新時代
漲樂全球通透露,目前“樂盈寶”合作的基金公司是華夏基金(香港)有限公司。“我們相信華夏基金經理們優秀的研究和投資能力,”朱亞莉表示。
華夏基金(香港)機構業務主管高磊也指出,在加息周期下,“樂盈寶”底層投資的港元或美元基金提供的回報,也會配合市况下將回報作相應調整。朱亞莉進一步稱,他們在今年初進行問卷調查顯示,投資者擬保持現金流及現金爲王,沒有人願意承受更多風險。另從數據上反映,今年上半年僅能源、黃金及新加坡股市提供了正回報。
朱亞莉還指出,與市面上其他現金管理方式相比,“樂盈寶”在本金安全、流動性、收益率方面均優勢明顯。她表示,銀行活期/定期存款、貨幣基金等這些類別的産品,均存在流動性較低、投資門檻較高、或收益率不穩乃至較低的限制,難以同時兼顧低風險、穩收益及高流動性。
朱亞莉表示,在“樂盈寶”之外,公司也計劃在不同周期,推出不同基金收益鎖定期,及進行更多産品設計,幷表示今年底或明年初將部署和推出新的産品。
來源:中國基金報