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樂投

什麼是樂投服務

  • 樂投服務,是全球通和AQUMON公司合作,根據客戶偏好提供基金組合配置方案的服務,客戶可以在樂投選擇符合自己風險等級的多個組合中,挑選一個組合進行投資,樂投會在市場變動的情況下發出調倉信息,客戶可根據調倉信息,選擇是否跟投。
    溫馨提示:
    1.目前樂投僅支持美元基金的投資,初次配置,500美元起投,追加投資,50美元起;
    2.樂投服務只適於華泰金控零售客戶。

樂投服務入口

  • 方式一:登錄漲樂全球通點擊底部中間“市場”--理財頻道--樂投快速入口--樂投頁面,點擊“立即體驗”即可進入樂投配置流程;
    方式二:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投--樂投頁面,點擊“立即體驗”即可進入樂投配置流程。

樂投服務如何追加購買

  • 進入樂投持倉,點擊頁面底部“買入”按鈕,即可追加購買,追加購買的流程與初次購買一致。進入樂投有兩種方式:
    方式一:登錄漲樂全球通點擊底部中間“市場”--理財頻道--樂投快速入口--樂投頁面;
    方式二:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投。

樂投服務如何調整組合

  • 進入樂投持倉,點擊持倉頁面底部--買賣按鈕旁邊的三個小點--“換組合”即可更換組合。
    進入樂投有兩種方式:
    方式一:登錄漲樂全球通點擊底部中間“市場”--理財頻道--樂投快速入口--樂投頁面;
    方式二:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投。
    溫馨提示:
    1.調整組合時,可以選擇小於或等於自身風險等級的一個組合;
    2.調整組合時,不能選擇部分調整,只能全部調整;
    3.确認調整後,系統會執行調出基金的贖回和調入基金的申購,完成贖回和申購的清算後,組合調整才全部完成;
    4.調整過程中,不能做買賣操作;
    5.調倉建議一天只出一次,如果調倉後又撤單,當天不會再出現調倉建議。

樂投服務什麼情況下會觸發調倉信號

  • 1.如風險等級降低到低於當前持倉組合的風險等級。這種情況下,調倉信号一般會在風險等級變化後立刻發出。
    2.策略系統根據市場情況,調整組合内基金的配置。策略系統一般一個季度調倉一次。
    3.因為申購、贖回不成功,導致持倉和組合配置産生偏離。

樂投服務如何賣出

  • 進入樂投持倉,點擊頁面底部“賣出”按鈕,即可部分、全部賣出。
    方式一:登錄漲樂全球通點擊底部中間“市場”--理財頻道--樂投快速入口--樂投頁面;
    方式二:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投。
    溫馨提示:
    1.部分賣出時,必須保證贖回金額大於50美金,且部分贖回時,須保證剩餘持倉大於最低持倉要求(初次上線時為500美金),否則需要全部贖回;
    2.贖回時,填寫贖回金額,併需要客戶确認每只基金的贖回金額分布,将頁面拉到最底部後,才能提交訂單。

樂投服務如何撤單

  • 您在交易日下午2點前,可對當前交易日的訂單進行撤單。
    撤單入口:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投--進入樂投持倉詳情頁的“確認中”入口--進入確認中訂單詳情底部,在可取消訂單時間範圍内,點擊“取消訂單”操作撤單。

樂投組合確認需要多長時間

  • 根據組合中每只基金確認的時間不一樣,一般組合購買及賣出的確認需要3-5個交易日左右。如果是調整組合或者調倉,會涉及賣出和買入兩步,所以确認時間會較長,一般是7-10個交易日左右。

財富裡的樂投持倉金額,和點進去以後看到的持倉金額數字為什麼不一樣

  • 因為賬戶服務不同頁面的數據計算采用不同的數據源,清算時間也會有所差異,不同頁面持倉數據可能會有差異,最後以基金公司確認為準。

樂投服務標準收費

  • 目前樂投不收取投顧費用,當前基金申購贖回也暫時不收取平台費。

樂投服務中已經確認調倉了, 但是財富頻道中的調倉建議的提示還沒有消失?

  • 目前調倉建議,只有被點擊了才會消失,否則不會消失。

為什麼財富頻道的基金持倉裡看不到樂投的基金持倉?

  • 樂投的持倉和客戶主動投資的其他基金不在一起計算持倉,樂投的持倉有單獨的欄目。
    查看路徑:登錄漲樂全球通點擊底部“財富”--資産--美元--樂投--樂投頁面。

樂投是如何挑選出底層基金的?

  • “樂投”的算法背後有超過100名人工智能、數據、算法的專家,研究團隊曾就職於貝萊德、高盛、瑞銀等多家知名全球投資機構,基於資産市場的大數據設計出一套缜密的基金評價體系,綜合考慮宏觀經濟、行業經營、基金投向、曆史表現、基金經理和基金公司等超過200個因子,以定量的方法及動態的量化模型對基金進行評分。

樂投有多少個投資組合?

  • “樂投”是人工智能算法模型驅動的智能投顧産品,旗下有10個風險偏好和波動率不同的投資組合,10個産品組合中精選出全球知名資産管理公司旗下的多只優質基金,覆蓋股票、債券等多類資産,涉及全球多個投資主題。

樂投有什麼優勢?

  • 樂投的分析建基於演算法數據之上,較為中立,免去人為情緒因素;樂投“007”全天候監控你的投資組合,每季度也會對持倉做回顧,及時推送調倉建議;樂投的費用公開透明,無隱藏費用,0投顧費0基金申贖費,讓您無憂享受智能投顧的全方位服務;真正做到了省錢無憂,“懶人”賺錢。